Consells generals per evitar conflictes

Cal fer Testament Notarial

Vull destacar la importància de redactar un testament notarial. Aquí tens algunes raons clau per les quals aquesta opció és la més recomanable:

1. Seguretat Jurídica: El testament notarial ofereix la màxima seguretat jurídica i és el més difícil d’impugnar. Altres tipus de testaments, com els hològraf o tancat, poden presentar riscos legals que és millor evitar.

2. Planificació de la Successió: Mitjançant un testament notarial, pots determinar amb precisió què deixaràs a cada hereu i en quines proporcions, respectant sempre les legítimes. Això et permet una planificació clara i conforme a la teva voluntat, evitant sorpreses desagradables en el moment de la successió.

3. Evitar Conflictes: En cas que no hi hagi testament, la successió es regirà pel legislador, creant una comunitat de copropietaris. Aquesta situació pot provocar conflictes entre els hereus, ja que no hi ha una divisió clara dels béns. Un testament notarial ajuda a prevenir aquestes disputes.

4. Eficàcia Econòmica: A més, el testament notarial resulta ser una solució més econòmica que la successió intestada. Aquesta última pot implicar costos elevats en termes de temps i formalitats legals, mentre que un testament simplifica el procés d'herència, un aspecte crucial en moments difícils com la pèrdua d’un ésser estimat.

Per tant, et recomano que consideris la redacció d’un testament notarial per garantir una successió ordenada i sense complicacions.

Adjudicar coses concretes a persones concretes

Una de les principals fonts de conflicte entre hereus és la manca de distribució clara dels béns en l'herència. Sovint, els problemes apareixen durant el repartiment, generant plets i retards que poden allargar-se indefinidament.

Per evitar aquestes situacions, és fonamental que el testador adjudique béns concrets a persones concretes en el testament. Això ajuda a prevenir l'assignació d'herències indivisibles, que sovint causen desavinences entre hereus. Quantes menys copropietats s'estableixin, millor serà per a la convivència familiar.

En els casos on no sigui possible realitzar un repartiment complet, recomano que el testador designi un o diversos àrbitres, o bé que estableixi un sistema d’arbitratge per resoldre possibles disputes. Així mateix, és preferible fer més llegats, sense caure en l'extrem de repartir-ho tot en llegats, ja que això transformaria tots els llegataris en hereus, complicant encara més la situació.

Finalment, seria aconsellable que el testador nomeni un comptador partidor per facilitar la distribució dels béns de manera ordenada i efectiva.

Amb una planificació adequada i la designació de responsables, es poden minimitzar els conflictes i garantir una successió tranquil·la i respectuosa.

Impugnació Testamentària i Clàusules de Garantia 

És important entendre que no es pot evitar que un hereu decideixi impugnar un testament o qualsevol de les seves clàusules, ja que accedir als tribunals de justícia és un dret constitucional. Tanmateix, hi ha estratègies que es poden implementar per dissuadir aquesta acció.

Si es concedeix a un hereu més del que li correspon per llegítima, es pot incloure una clàusula en el testament que indiqui que, en cas que l'hereu decideixi impugnar el testament o qualsevol de les seves clàusules, es quedarà únicament amb la llegítima pura i dura. Aquesta clàusula, coneguda com "la garantia SOCIMI", pot fer que l'hereu es replantegi la seva decisió de litigar.

La jurisprudència del Tribunal Suprem, com queda reflectit en les seves sentències STS 838/2013 i 245/2014, estableix que l'hereu té l'opció d'acceptar les disposicions testamentàries i rebre un import superior a la llegítima, o rebutjar-les i limitar-se a la llegítima. Així doncs, és una pràctica recomanada que les disposicions testamentàries puguin incloure prohibicions d'acudir als tribunals, amb l'objectiu de mantenir la voluntat del testador intacta i evitar conflictes innecessaris entre hereus.

Amb una planificació adequada i l'ús d'aquestes clàusules, es pot facilitar un procés de successió més tranquil i evitar disputes legals.

La Protecció del Patrimoni Familiar a través de Clàusules Testamentàries 

La preocupació per la transmissió del patrimoni familiar és comprensible, i molts desitgen que els seus béns segueixin dins de l'arbre genealògic familiar. Si existeix la inquietud que, a través dels fills, el patrimoni pugui acabar a la família política —ja sigui al gendre, a la nora o a futurs nets d'altres relacions— és recomanable considerar l'ús de clàusules com "antigendres" i "antinores".

Mitjançant la clàusula "antigendres" i "antinores", es pot designar al fill com a hereu "fiduciari". Aquesta figura implica que el fill té l'obligació de gestionar i conservar els béns de l'herència amb la finalitat de transmetre'ls als néts, que seran els hereus finals o fideicomissaris, un cop hagi transcorregut un període determinat o al final de la seva pròpia vida.

Aquesta estratègia no només protegeix el patrimoni familiar, sinó que també assegura que els béns es mantinguin dins de la línia directa de successió familiar. D’aquesta manera, es pot aconseguir un control més gran sobre com es distribueix el patrimoni i es pot evitar que aquest s'assigni a persones externes a la família.

Planificar adequadament la successió amb aquestes clàusules pot oferir tranquil·litat al testador, sabent que el seu patrimoni romandrà a les mans dels seus descendents.

La Importància de Nomenar Substituts en el Testament 

En la planificació de la successió, és fonamental tenir en compte la possibilitat que els nostres hereus premorin, és a dir, que morin abans que nosaltres. Aquesta situació pot conduir a l'obertura d'una successió sense testament, ja sigui perquè no s'ha elaborat un testament o perquè els hereus són menors de 14 anys i no poden fer-ne un.

No nomenar substituts per a l'herència és similar a jugar un partit sense una banqueta de suplents: és una decisió arriscada que pot portar a complicacions innecessàries en el futur. Els imprevistos poden ocórrer en qualsevol moment, i prendre unes mínimes precaucions pot evitar que el patrimoni familiar es distribueixi de manera indesejada o que es generin conflictes entre els hereus.

Per tant, és recomanable designar substituts en el testament. Això assegura que, en cas de la premorta d'un hereu, hi hagi un pla de successió clar que continuï respectant la voluntat del testador. Aquesta acció no només proporciona tranquil·litat al testador, sinó que també ajuda a garantir una transició fluida dels béns familiars.

Actualització del Testament

No cal estar pendent constantment del testament, però sí que és fonamental actualitzar-lo quan sigui necessari. Aquesta revisió ha de fer-se, especialment, quan es produeixen canvis significatius en el patrimoni o en la situació personal.

Cal recordar que, a Catalunya, tota herència o llegat deixat al cònjuge o convivent perd la seva efectivitat després d'una separació efectiva o de la presentació d'una demanda de separació. Per tant, és essencial revisar el testament per assegurar-se que reflecteix la voluntat actual del testador i evita possibles conflictes futurs.

Legitimaris i Pagament de la Llegítima: Consideracions Importants 

Els legitimaris són hereus forçosos i prioritaris, però el testador té la capacitat de determinar algunes característiques en relació amb el pagament de la llegítima.

L’hereu pot optar per pagar la llegítima en diners o en béns. La legislació a Catalunya preveu que, si el testador no especifica res al respecte, la llegítima meritarà l’interès legal.

És aconsellable que el testador inclogui una clàusula que indiqui que “no meritarà interessos”, ja que això permetria augmentar la part que reben els hereus triats lliurement i reduir una mica la quantitat per als hereus forçosos.

A més, encara que a Catalunya es pressuposa, és recomanable afegir en tots els llegats que aquests van “a compte de la llegítima” per evitar malentesos futurs.